快三网投

网站地图下载中心联系我们官方微博收藏本站
服务热线

40098-95999

联系我们

反洗钱专栏 当前位置:首页>快三网投服务>反洗钱专栏

热烈庆祝《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年

2016-11-16 14:04:45

什么是洗钱:

洗钱,就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

 

洗钱的危害:   

1、通过洗钱,掩盖了犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得;
2、洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金,使其能够“以合法掩护非法”,不断扩大犯罪势力;
3、洗钱成为一种“犯罪屏障”,既妨害了司法活动,也助长犯罪分子有恃无恐的气焰,促使他们不断实施犯罪;
4、洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则,破坏了市场经济主体之间的自由竞争,从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。

 

洗钱的后果:

根据刑法第191条规定,个人构成洗钱罪的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位构成洗钱罪的,判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

 

什么是反洗钱:

指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

 

反洗钱,我们应该怎么做?

1、选择合法的金融机构。合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和自身负责。

2、主动配合金融机构进行客户身份识别。为避免他人盗用、冒用身份进行洗钱等犯罪活动,与金融机构建立业务关系时,请出示有效身份证件,如实填写身份信息,如实回答金融机构工作人员的合理提问。

3、不要出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡等。金融账户不仅是个人进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。不租借账户既是对公民自身权利的保护,也是守法公民应尽的义务。

4、远离网络洗钱。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。

5、勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱线索,接受举报的机关应对举报人和举报内容保密。

上一篇:反洗钱知识26问
下一篇:宣传反洗钱 快三网投在行动

?
关于快三网投
公司简介
联系我们
信访投诉
公司招聘
企业社会责任
公开信息披露
企业公示
公益活动
帮助中心
法律安全
网站声明
网站地图
快三网投微信

电话:0791-86726131   招聘邮箱:hbiccc@sina.com

地址:江西省南昌市红谷滩新区丰和中大道166号第18层至23层

版权所有 2014-2015 快三网投 赣ICP备18000221号   技术支持:

网点查询

×

总公司

地址:江西省南昌市红谷滩新区丰和中大道166号第18层至23层

网点名称 地址 邮编 电话 传真

快三网投期刊

×